中國人壽養老服務規劃的工作內容主要圍繞老
年客戶的綜合需求展開，結合銀行、壽險、財
險服務、養老資源對接及客戶活動組織等職
責，具體可概括為以下五個方麵：
1．保單服務與理賠支持
養老金領取與理賠辦理：協助老年客戶辦理養
老金領取手續，收集並整理理賠資料
，處理保
單相關業務。
保單保全服務：包括變更受益人、投保人信息
更新


，以及為家庭成員新增保單辦理等。
2．養老資源對接與入住辦理
養老社區服務：帶客戶參觀中國人壽合作的養
老社區或家園
，介紹設施與服務，並協助辦理
入住手續。
資源整合：依托公司綜合金融平台（如保險、
銀行、養老公積金等），為客戶匹配養老規劃
資源。
3．客戶活動組織與關係維護
文旅活動策劃：組織老年客戶參與一日遊、采
摘、茶話會、短途旅遊等休閑活動，增強客戶
黏性與滿意度。
日常關懷：通過定期回訪
、節日福利贈送等方
式維護長期客戶關係。
4．財富規劃與資產配置
財富傳承谘詢：針對中老年客戶的資產狀況

，
提供財富傳承方案、理財規劃及資產配置建
議。
綜合金融服務：銷售保險、銀行理財、養老金
融產品，並協助製定長期現金流規劃。
5．客戶二次開發
數字化獲客：利用公司賦能係統開拓新客戶，
經營養老客群市場。
崗位特點與要求
薪資架構：底薪（4000元左右）＋新人津貼＋項目提點＋各類補貼等
，綜合薪資一般過萬。
工作時間：周一至周五8:30-17:00

，周末雙
休，無加班。
任職要求：
年齡25-45歲

，學曆大專及以上
；
需具備良好溝通能力、服務意識及金融行業敏
感度。
培訓支持：公司提供保險知識
、財富管理

、客
戶開發等係統培訓，支持"小白"入職成長。
總結：
該崗位是典型的"服務＋配置"複合型角色
，需同
時具備老年人關懷能力與金融產品推廣技能。
盡管工作內容包含文旅活動等輕量化服務，但
核心目標仍圍繞客戶資源轉化與指標達成展
開。求職者需平衡服務真誠度與一定壓力
，適
合具備耐心、溝通能力強且目標導向精準的人
群。